La vague attendue des cessations d'activité dans les années à venir, combinée avec l'allongement de la durée de vie et les coûts croissants des soins ont déjà poussé les prestataires de services à individualiser bon nombre d'offres d'épargne retraite et d'assurance.
Stephen Deschenes, vice-président de Fidelity Investments Lfe Insurance Co. décrit les pensions comme le nouveau point de focalisation.
Le premier boomer devrait atteindre 65 ans en janvier 2011 et le dernier en décembre 2029. Une période au cours de laquelle ce sont 78 millions de personnes qui prendront leur retraite. Mais déjà, les prestataires de services commencent à répondre aux demandes croissantes de solutions personnalisées d'épargne.
Cette opinion est largement partagée par les participants au rassemblement annuel de l'Institut des compagnies d'investissement, l'un des plus importants du secteur.
Les conseillers financiers devraient donc s'éloigner progressivement des solutions standardisées et se concentrer sur les objectifs des retraités, ne serait-ce que pour rester compétitifs.
La continuité dans le conseil devrait devenir une norme tandis que les recommandations ponctuelles devraient être délaissées, et une série d'innovations ou d'améliorations des produits proposés devraient s'ensuivre, telles que des combinaisons de rentes viagères et de prises en charge longue durée.
Les plans d'épargne-retraite sont donc appelés à inclure plus d'offres, moins régulières, ainsi qu'une assistance sur Internet et des bilans annuels.

(The Wall Street Journal, "Baby Boomers Near Retirement Age Seek Custom Plans", 14 mai 2007)